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ETH以外的世界:多链Yield Farming收益指南

09-08 动态

ROI估计:2-12% APY ?

鉴于Aave还没在Avalanche上推出,BenQi是现在互联网货币市场范围的国王。该协议经历了让人难以置信的增长,在其推出后的两周内吸引了超越12.1亿USD的TVL。这个新兴的货币市场协议一直是催化资本注入雪崩生态系统的重要动力。BenQi现在有一个300万USD的流动性挖掘计划,存款人和借款人通过赚取QI和AVAX奖励来勉励参与该系统。

该协议现在支持AVAX、w以太币、w比特币、LINK、D人工智能、美元C和泰达币的存款和借贷。需要认识到,储户的收益率在2.20-11.76%之间,这取决于资产,收益率由利息和代币奖励的组合组成。在市场的另一边,借款人可以获得0.24%至6.80%的净APY(奖励-利息)。这意味着farmer可以通过借款获得报酬,并达成各种不一样的方案。

比如,一个w比特币持有者可以使用一种方案,将他们的token存入,以赚取3.78%的APY,然后他们可以用这部分token作为抵押品来借款,赚取未偿还债务的5.30%APY。这允许farmer在赚取资产收益的同时将清算风险降到最低,由于他们的债务价值将与他们的抵押品价值同步移动。

ROI估计:17-154% APY ? ?

Raydium是Solana上最大的AMM,有超越13.5亿USD的价值被锁定,天天的买卖量超越2.2亿USD。Raydium是与众不同的,由于它为Serum提供流动性,这是一个基于Solana的中央限价订单簿(CLOB)DEX。这意味着买卖者可以在任何一个协议中获得流动性,为他们的买卖获得最低的滑点,而LP可以通过Serum的买卖量提升他们的回报。

Raydium为收益farmer提供两种机会。

第一种是 "Raydium农场",RAY-SRM、RAY-以太币、RAY-SOL和RAY-美元C、RAY-泰达币货币对的流动性提供者可以用他们的LP代币来赚取RAY的奖励,同时每次交换都有0.22%的成本。

这部分收益率现在在66-117%的年利率之间,这取决于配对,RAY-美元C和RAY-泰达币在这个频谱的高档,可能是因为farmer对这部分池子在趋势性市场中可能产生的无常损失的风险进行定价。

Raydium的farmer也可以进入 "融合池",这是Solana生态系统中其他项目的勉励性买卖对。现在有13个融合池,其中著名的协议,如Mango Markets、Mercurial Finance和Cope分别以其当地治理代币勉励MNGO-美元C、MER-美元C和COPE-美元C对。这部分资金池现在的收益率在17-154%之间,这取决于代币,但当然也随着着不透明的损失风险的增加。

RAY质押-20%的年利率-采取RAY的方法,以额外的RAY代币形式赚取平台上每笔买卖的0.03%。

大家生活在一个多链世界里。

ROI估计:20-85% APY ? ?

Trader Joe是Avalanche上最大的去中心化交易平台,持有超越4.55亿USD的流动性,自8月23日以来促进了1-2亿USD的日买卖量,在这两个指标上明显超越了先行者Pangolin。

该协议现在正在勉励23个不一样的代币对,流动性提供者可以用他们的LP代币来赚取JOE奖励,即DEX的原生治理token,与每次交换的0.25%买卖费。这部分对在资产构成、收益率,当然还有风险方面有非常大的不同,允许farmer表达各种不一样的看法。

比如,不期望有价格或无常损失风险的避免风险的farmer可以进入美元C/D人工智能和泰达币/D人工智能池,以获得现在在23-24%年利率之间的收益。

除此之外,相信市场将处于区间波动并想承担一些风险的farmer可以在w以太币/泰达币、w比特币/泰达币和AVAX/泰达币池中获得29-86%的年利率。最后,想承担最大价格和无常损失风险的farmer可以在协议的一些风险池中获得三位数以上的收益。

JOE质押-29%的年利率-押注JOE,以xJOE代币的形式获得每次交换的0.05%。

Solana是另一个生态系统,在过去几个月经历了强劲的增长。在SOL价格上涨、互联网上推出新协议、小型NFT狂热与使用Phantom Wallet的刺激下,Solana自7月以来,其TVL上涨了近6倍,达到36亿USD。

尽管它仍然处于早期阶段,有500ms的确认和低于0.01USD的成本,但有几个值得注意的机会,farmers可以有效借助资本。

Terra机会1:Anchor

还有......玩得高兴,享受收益!

但话又说回来,大家一直如此。

Coinbase、Gemini、币安、Kraken——这部分只不过中心化的侧链,用ETH和BTC等链进行资产注册和结算。

新的东西是有应用、收益和用户的非ETH "去中心化的金融" 链的数目。我把 "去中心化的金融" 放在引号里是有缘由的。我非常怀疑这部分链是不是足够去中心化以保证这个称号。再一次,开放金融可能是一个更好的术语。

它们的抗腐能力足以成为世界货币系统的基础层吗?

不,还没......从我的角度看还没。

我也不觉得世界金融体系会基于币安或Robinhood或Flow。但这并不意味着他们在数字货币和去中心化的金融中没用途。金融科技和数字货币将在这十年以1000种新的方法融合在一块。

那样,这部分非ETH链目前饰演什么角色?

ROI估计:28-34% APY ?

Saber是一个去中心化的交易平台,为相同种类资产之间的买卖进行了优化,并通过在代币桥上路由流动性来促进跨链互换。该协议已经吸引了超越8.97亿USD的流动性,与它基于EVM的角逐者Curve一样,为LPs提供了一种赚取收益的方法,同时将产生无常损失的风险降到最低。

Saber现在正在用SBR奖励勉励18个不一样的货币对,存款人除去可以获得0.04%的互换费外,还可以在池内进行买卖。虽然每一个人的具体构成不同,但它们基本上可以归入三个不一样的组别:稳定币、BTC和非BTC资产。

每一个类别中收益最高的是M人工智能-美元C、p比特币-ren比特币和wLUNA-renLUNA,它们分别为流动性提供者带来34%、28%和29%的收益。

用Saber应该注意的一个要紧原因是,一些资金池有提款成本。比如,美元C-泰达币资金池向期望退出的流动性提供者收取0.5%的资金撤出费,这意味着farmer在收回这笔成本之前是在亏损中运营的!

Terra是另一个智能合约生态系统,经历了让人难以置信的增长。在LUNA价格上涨、互联网原生稳定币UST的使用与其应用的强大商品市场匹配度的推进下,Terra目前是数字货币第三大去中心化的金融生态系统的所在地。

因为锁定的价值超越75.3亿USD,该链仅排在ETH和币安智能链之后。虽然互联网上的突出应用比Avalanche少,但farmer仍然有几个明星机会。

ROI估计:12-38% APY ? ?

Anchor是Terra上领先的token市场,锁定的价值超越27.2亿USD。该协议使用了一种新颖的设计,向UST储户支付固定的利息,并允许用抵押衍生品作为抵押品来借用上述UST。

通过一个通过协议接口完成的被叫做绑定的过程,借款人可以用他们的LUNA来铸造相同数目的bLUNA,然后可以在Anchor中作为抵押品用(值得注意的是,解除LUNA绑定需要等待21天!)。除此之外,该协议还支持b以太币,即Lido的抵押衍生品st以太币的Terra包装版本,作为协议内的抵押品。

尽管有清算的风险,借款人可以获得12.9%的净年利率,这源于ANC奖励的38.3%收益率和25.4%的借款年利率。现在,支付给UST储户的收益率为19.4% APY,略低于协议的20%目的。

值得强调的是,Anchor可以为收益率高的farmer提供几种不一样的用途。

第一,避免风险的farmer可以为他们的稳定币锁定一个固定的收益率,这个收益率远远高于其他货币市场,如Compound和Aave。farmer可以采取的另一种方案是将bLUNA或b以太币作为抵押品,借入UST,然后将UST重新存入该协议中。这将使farmer在他们的抵押品上获得12.9%的收益,与在他们未偿还的借款人上获得19.4%的固定收益。然而,需要注意的是,这种方案本身是有风险的,由于它引入了清算的威胁。

他们提供收益率。

精明的Bankless读者可以采集这种收益率,并将其转化为他们喜欢的任何资产。USD、以太币、比特币......或其他东西。

以下是我在近期的一个公开主题中所说的。

Bankless将一直覆盖无银行的生态系统,无论是BTC、ETH,还是其他东西。但我对 "去中心化的金融 "不太有兴趣,由于它比较容易在底层被新银行集团控制。发现差异是大家正在进行的无银行之旅的一部分,这并困难。

大家不是由风险资金投入公司支持的。大家是由价值观支持的。因此,大家的目的是在办法上维持开放的心态,不被包装所蒙蔽,但也要在价值观上维持坚定。Bankless是一家论文驱动的媒体公司。

有一个版本的数字货币对世界有利,有一个版本的数字货币使所有变得更糟。大家正在为前者而战。

不是BTC极致主义者,或ETH极致主义者,是Bankless的极致主义者。

记住protocol sink thesis。记住大家在这里是什么原因。

Solana机会2:Saber

- RSA

作者:Ben Giove,Bankless贡献者和Chapman Crypto的总裁

Terra机会2:Mirror

ROI估计:27-99% APY ? ?

Mirror是Terra上另一个领先的应用,提供了有利可图的farming机会。一个铸造和买卖合成资产的协议,现在拥有超越14.6亿USD的价值,用户可以存入UST作为抵押品,以产生Mirror支持的28种不一样的mAassets之一。

这部分资产包括股票市场指数(如mSPY)、股票(如mAMZN)、产品(如mGLD)与数字货币资产m比特币和m以太币。买卖的流动性是通过Terraswap进行的,它是该互联网最大的AMM。

镜子的参与者有两类型型的farming机会。

第一种是长期farming,用户可以为mAsset对提供流动性,并获得买卖费和额外的MIR奖励。收益率从27%的合成数字货币资产(如m以太币)到高达48%的股票(如mHOOD,Robinhood股票的替代品)的年利率。

第二种是短期farming,farmer可以用UST、aUST(UST存入Anchor内)LUNA或其他合成物作为抵押,以sLP代币的形式铸造另一种mAsset。这种sLP代币由协议自动抵押,为其持有人取得MIR奖励。现在,短期farming的收益率从mAMZN的0.3%年利率到99.6%年利率不等,大部分在30-40%之间。

非常明显,去中心化的金融已经走向多链。在过去几个月用代币化的勉励手段为这部分新的生态系统注入活力后,目前有数十亿USD被锁起来,为这部分新兴的数字货币经济体提供动力。

但对于所有这部分生态系统来讲,目前还为时过早。对于那些期望承担风险探索这部分多链机会的人来讲,一定会有回报。更好的是,你可以在没ETH现在存在的疯狂Gas成本的状况下体验去中心化的金融。其他人都可以以几美分或几USD的价格进行交换、存款、借贷和其他所有买卖,而且几乎是即时买卖确认。

这就是说,ETH的第二层生态系统正在到来。伴随Arbitrum近期推出的主网和Optimism紧随其后,用户可以获得同样迅速和便宜的买卖--所有这部分都有ETH的安全保证。

大家应该期待这部分第二层协议将运行与第一层角逐者成功的一模一样的游戏规则。因此,大家能想象,角逐会愈加激烈,收益率可能会变得疯狂。

Avalanche机会2:Trader Joe

Avalanche机会1:BenQi

Solana机会1:Raydium

大家生活在一个多链的世界。

因为ETH的高额Gas费持续存在,渴望收益的用户不能不在永无止境的追求回报的过程中探寻其他地方。

幸运的是,有几个互联网非常不错地帮吸收了数字货币原住民对用这部分系统的贪婪欲望,为他们提供更实惠和更快的买卖——尽管安全保证较低。非常重要的是,这部分应用程序,有时甚至是互联网本身(或两者),正在为想承担风险的收益农户提供很多的流动性挖掘奖励,并将资本部署到这部分较新的系统。

下面大家将谈一谈farmers在现在经历了大多数增长的三个生态系统中可获得的一些机会。Avalanche, Solana, 和Terra。

这部分当然不是唯一的机会,甚至不是收益最高的。但,鉴于这部分系统中的很多协议都是很早期的,没经过战斗的考验,所列出的协议计划在风险和回报之间获得健康的平衡。

一如既往,请对以下的内容做有责任的辨析。

近期几周,Avalanche生态系统经历了巨大的增长。

在不到三周的时间里,该互联网的价值锁定从3.39亿USD爆炸到22亿USD,这是由Avalanche Rush——一个1.8亿USD的流动性采矿计划的宣布所催化的。该计划将非常快对主要的ETH去中心化的金融协议(如Aave和Curve)进行稳定的奖励。

随着着AVAX和Avalanche 去中心化的金融 token价格的暴涨,对于想过链的精明farmers来讲,有很多高收益的机会,并借助迅速确认和大幅减少的Gas成本,这部分成本仅在0.50-2.00USD之间。

亲爱的Bankless社区:

但你猜哪个会赢?

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